第三代社保12亿卡增量!将复制汽车ETC爆发10倍大牛股!谁是呢?

炒股会飞交流 2022-11-07 14:29:30 518阅读 举报

总盘情况:

周五大盘再一次爆涨,而且两市再一次放量突破1万亿的成交量,最后放至1.08万亿,这个是10月以来第二次过万亿,我认为只要能维持万亿的成交量,整体大盘就会不会,个股或是结构化行情就能得到爆发。而且周五北上将多流入99亿,两市4086家上涨,下跌只有667家。整体看好就不用多讲了,下周只要难维持1万以上的交易量,我认为证券就会有异动,所以定要观察,特别是早盘1个小时,如果能突破4000亿量,就要把证券关注起来。下周我认为是个股和结构化的行情的概率更大。情绪面:今日是普涨行情,所以打板情绪没有预期修复得多,涨停只有79涨,只是封板率上升到82%,而跌停还有2家。高度上升到5板,而连板12家,当下5板是否能突破6板以上是关键。

板块上:今日整体是普涨,而且整体是比较分散的,并没有太过明显的板块效应,而今日核心板块:锂电+汽车产业+国产软件,而助攻比较强的有光伏+环保+医药。

国产软件:当下龙头异主到声迅股份2板,只是小的面积效应,而这个板块是不断切换,国产自主是未来的核心,所以这个板块不断持续,只是个股切换过快是当下最大的问题!

汽车产业:龙头是中通客车3天2板,但这个龙头我是有一点看不懂的,从产业角度他并不算强,只能说资金选择了他,短期如果再走强可以完成,长线不适合。而产业来说赛力斯会更有优势。

锂电板块:当下龙头是中铝国际2连板,而产业的核心是融捷股份,因为周四炸板,周五还是强势涨停,估值我认为是更看好的。但是弹性还是中铝国际更好。后期可能进一步的爆发的概率还是有的,因为碳酸锂还是在持续涨停。而且周四我们也写了锂电板块,周五就出现了爆发,所以我们的文章是非常有价值,而且是值得深度研究和学的!

今日我准备再写个标的,我认为这个板块标的可能复制2020年的汽车ETC当时爆发行情,当年的万集科技从5.73上涨到62.35,超过11倍行情的爆发,只用了1年3个的时间,而金溢科技也是爆好9倍行情。而2018年10和现在22年的10日否有很强的相似呢?而不管是万集科技还是金溢科技,你会发现一个非常有意思的事,但凡十倍的大牛股的诞生,多数从无人关注、市值弱小之时,之后受到超强风口的裹挟,然后在资本市场开始推波助澜下完成的大牛,而且越到后面越大爆发。

本周的核心题材就是:第三代社保卡+养老账户,将引爆十倍大牛股!

一、事件:

1、11月4日,财政部、税务总局发布公告,自2022年1月1日起,对个人养老金实施递延纳税优惠政策。在缴费环节,个人向个人养老金资金账户的缴费,按照12000元/年的限额标准,在综合所得或经营所得中据实扣除;

2、从1999年上海发放出第一张社保卡开始,现在我们全国社保卡持卡人数已经超过了13.35亿人。三代卡是国家人力资源和社会保障部于2017年开始规划,2019年开始试点发行的新一代社保卡。而今年开始全面推行,停卡发放二代卡,全面启用三代卡。

二、驱动逻辑:

1、三代社保卡在具备二代社保卡的全部功能基础上,三代社保卡新增了“非接触式”用卡功能。(如闪付、地铁、公交的应用。)后续还可支持惠民惠农补贴发放、交通出行、文化旅游等多项政府民生等公共服务应用功能,真正实现一卡多用。(这一点很重要。)

2、一代社保卡,以银行金融IC卡为载体,加载社保等各项应用,采用双界面、大容量卡芯片,增加数字证书、非接触式等应用,具有良好的拓展性和兼容性。(这个也是为数字人民币做一个基础)

3、养老金账户的1.2万将会刺激银行在社保卡和银行之成形成深度帮定的必要性,而成为了各大银行的兵家必争之地,因为存量存款资金的增加。这个账户本身和社保卡无关,但是会有地方或银行引导客户在现有社保卡银行账户上加挂二级账户的方式推广,最便捷;而且引导用户用现有社保卡银行账户批扣缴款,很有可能;

4、最为重要一点:未来如果养老金发放的时候将会从这个账户取钱出来,按目前说法是要求转到本人社保卡银行账户上,直接和社保卡有关;这个就是前面看上去无关,但后期养老金的发放增加了他们存量资金,也就是银行存款会成为大热,这个比ETC作用性大N倍,那有什么理解不能出一个十倍大牛股呢?

5、2021年末全国参加基本养老保险人数为102871万人,比2020年末增加3007万人。2021年全年基本养老保险基金收入65793亿元,基金支出60197亿元。截至2021年末,基本养老保险基金累计结存63970亿元,其中基金投资运营规模1.46万亿元,当年投资收益额632亿元。(每年6万亿的支出是未来银行最大持续性增量来源。)

6、2021年末,全国社会保障卡持卡人数为13.5亿人,覆盖95.7%人口。领用电子社会保障卡人数达5亿人,电子社会保障卡在459个渠道提供服务,并开通62项全国服务和1000余项各省市属地服务,全年累计提供线上服务112.5亿人次,以社会保障卡为载体的居民服务“一卡通”稳步推进。(当下就是大数据和流量为王,而这里将会形成最大的数据行为分析和流量。)

7、中国GDP已经100万亿,其中社保支出占比3%,就是每年3万亿,这是存量。参照发达国家社保占GDP的10~20%,中国还要大幅增长。那么合理预计在未来,国内社保支出将倍增到6万亿,这是增量。

8、 如果社保的发放要归集到一张社保卡上,那将是社保卡的伟大宿命,人社部已规定,新增退休人员的退休金发放,要通过社保卡;农民工的工资发放,要通过社保卡;职工的各种公共服务补贴,要通过社保卡。(现在明白为什么我说的第三代卡将成为银行必争之地了吧,而ETC只所短期爆发就是因为银行争抢刺激完成!)

9、特别是在去年10月就有指示:“探索以社保(三代)卡为载体、建立居民服务‘一卡通’”,一锤定音。由此,社保三代卡变成了政府力推、银行抢食、场景争试、软硬结合的“香饽饽”,这会给将给公司带来了巨大的商机和财富。

三、未来重点公司的逻辑:

1、公司过去在社保卡市占率达到30%,而第三代预期市占率将提到50%。今年开始发放的“社保三代卡”,目前全国才发放了一亿张,还有超过12亿+卡要发放!(社保卡共经历了三代,2000-2012年发行的为一代卡,2012年-2020年发行的为二代卡,也就是说每八年换一次,而最迟5年以内就完成全面替代。)

2、价值:一张社保三代卡的单卡价值,由制卡、设备(发卡、读卡)、卡管理系统(政府、银行)和运营服务组成,其中制卡价值约为10元,其余30元价値在设备端和卡管服务,可提升的空间很大,特别是部分区域银行的推卡积极性很高(银行新开卡权限受限,很难获新客;而新办社保三代卡不受限制,用户可自由选择银行,故银行亟需通过发社保卡获客并活客),付费的单卡价值已经近100元。

3、若未来5年第三代卡发放完毕,公司会断粮吗?这个是未来最关心的事,我认为不会。由于社保三代卡变成 “居民一卡通”,每年有几万亿的社保资金流,卡管理系统会有源源不断的SaaS服务、维护费,德生将转型为“以社保卡为载体的综合民生服务商”。

4、当下情况按单卡价值40元算,按未来市占率达到50%来算,12亿未来5年完成,也就是6亿的发行量,而达到240亿。测算一:那怕像之前一代和二代八年完成,每年营收达到30亿,而毛利40%,也就是12亿的毛利,净利按当下10%来算也就是每年有3亿的净利。PE下降到14倍测算二:未来5年完成发行,营收入48亿,毛利润18亿,净利润达到4.8亿。而这样PE将下降到10倍。 而当下的行业平均PE是77倍左右,而从银行打听到的是当下以开始争抢,所以爆发是一定的,未来二年我认为将推他的估值到7倍上升是概率的也就是300亿的估值,而到明年的爆发我认为到150亿的估值。而长期看好10倍以上的估值。因为我认为太有价值了!而且我坐了8小时动车上,反复思考!写出来的价值,难得不值得你们学吗?吃着泡面,给大家带来价值!成功没有捷径,唯有自律和坚持!祝一起在拼博路上的你,越努力越幸运!

今日看点:

1、国家卫健委:坚持“外防输入、内防反弹”总策略和“动态清零”总方针不动摇。(明日可能消费再一次会被打压。但医药会进一步的利好。)

2、证监会公布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》(利好A股存量资金的增长。)

3、11月4日,财政部、税务总局发布公告,自2022年1月1日起,对个人养老金实施递延纳税优惠政策。在缴费环节,个人向个人养老金资金账户的缴费,按照12000元/年的限额标准,在综合所得或经营所得中据实扣除;(这个算是大利好。)

4、11月4日,随着美元指数大跌,离岸人民币兑美元继续扩大涨幅,日内涨2%或1500点,收复7.18关口,创有记录以来最大单日涨幅。(A股核心反弹的关键因子。)

5、巴菲特再次减持超300万股比亚迪H股 套现5.6亿港元。

重点关注题材:

一、锂电题材:碳酸锂跌0.37%,报价55.16万+氢氧化锂0.54%,报价55.39万=(天齐、盐湖、盛新、雅化、融捷等)。(双锂持续上涨,未来估值看是否修复)。

二、生猪:26.71 (+0.41%)。

总结:放量爆涨,突破万亿,个股行情可预期!打板持仓:无。中线持仓:ST银亿、恒瑞医药、中远海能、东阿等。今日打板: 603029 天鹅股份。日内打板:无。今日低吸:无。明日量化打板: 000721 西安、 000957 中通、 000629 钒钛、 000826 启迪、 600537 亿晶、 600730 中国。(情绪修复,未来个股可预期)

明日低吸:无。

大盘点评:

本周大盘如预期,在我重点提醒的1号转折成为低点之后出现了强势反弹,而这样的强势反弹整体看多到7号的时间周期不变,而7号之后将出现的是复杂的震荡,而这样的震荡将持续到14号,所以核心重点在14号之前预期不会强势上涨,但大盘的风险也比较低,更多的是低位震荡,所以核心重点是把握个股为主的行情。而14号转折之后看17号。周一核心重点看3805的压力,而支撑上重点看3710,预期明日就是在这个区间震荡,如果到3799左右,可以考虑调整仓位!中证500:本次中证500就是从10月12号低点之后就是持续看多,而整体看多到7号转折高点,之后看到11号低点,所以我认为下周中证500可能会比沪深300指数更弱势,之后也是进入复杂的震荡行情,而这样的复杂震荡可能会持续到23号。整体更大的行情在12月会有爆发,怎么走不好判断,只能边走边看。(今日共71股涨停,连板股总数12只,封板率为83%,天鹅股份5板.)

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作者:炒股会飞
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来源:交流
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1条评论
灵魂工程师
1楼 · 2022-11-07 14:53:30

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